Polityka KYC i AML

W praktyce KYC w Nurtowin oznacza, że zbieramy i potwierdzamy podstawowy zestaw faktów o tobie: twoje pełne imię i nazwisko, datę urodzenia, kraj zamieszkania, dane kontaktowe i metodę płatności, którą zamierzasz użyć. Porównujemy szczegóły, które wpisałeś w formularz rejestracyjny, ze szczegółami zawartymi w przesłanych przez ciebie dokumentach.

Czego nie robimy

Nie prosimy o hasło do bankowości internetowej, pełny numer PIN karty ani zdalny dostęp do twojego urządzenia. Żaden członek naszego zespołu nigdy tego nie będzie żądać. Każda wiadomość, która to robi, nie pochodzi od nas i powinna być zgłoszona za pośrednictwem formularza nadużyć.

Kontrole AML są szersze niż jednorazowa weryfikacja tożsamości. Obejmują one klasyfikację ryzyka nowych kont, sprawdzenie sankcji i osób pełniących funkcje publiczne, limity na nietypowe wzorce finansowania,ведение dokumentacji, wewnętrzną eskalację podejrzanych działań i, gdy wymaga tego obowiązujące prawo, zawiadomienie właściwych organów.

Jeśli przepisy AML i polecenie klienta są sprzeczne, przepisy AML mają pierwszeństwo. Może to oznaczać opóźnioną transakcję, prośbę o dodatkowe dokumenty lub ograniczone konto do czasu rozwiązania problemu.

1. 01

   Obowiązek prawny

   Usługi, które przechowują lub przelewają środki klientów, są zasadniczo zobowiązane do zidentyfikowania swoich klientów przed świadczeniem usługi. Jest to obowiązkowe i dotyczy każdego konta bez wyjątku.

2. 02

   Ochrona twoich pieniędzy

   Weryfikacja wiąże konto z jednym identyfikowalnym właścicielem. Utrudnia to przejęcie konta i oznacza, że wypłaty można wysyłać tylko na metodę płatności, co do której udowodniono, że należy do ciebie.

3. 03

   Utrzymanie platformy w czystości

   Weryfikacja zapobiega udziałowi stron objętych sankcjami i anonimowej działalności poprzez podmioty powłokowe na platformie, co chroni każdego innego klienta ją użytkownika.

4. 04

   Szybsze wypłaty później

   Konto zweryfikowane z góry nie musi zatrzymywać się do kontroli w momencie wypłaty, kiedy opóźnienia są najmniej mile widziane.

1. Dokument tożsamości

Dokument wydany przez władze państwowe, pokazujący Twoją fotografię, pełne imię i nazwisko, datę urodzenia, numer dokumentu i datę wygaśnięcia. Powszechnie akceptowane typy to paszport, krajowa legitymacja tożsamości lub prawo jazdy, jeśli jest wydawane jako fotograficzny dokument tożsamości. Dokument musi być ważny i niewygasły.

2. Potwierdzenie adresu

Niedawny dokument, zwykle wydany w ciągu ostatnich kilku miesięcy, pokazujący Twoje imię i nazwisko oraz adres zamieszkania, taki jak on pojawia się na Twoim koncie. Typowe przykłady to wyciąg z rachunkiem za media, wyciąg z konta bankowego lub karty, zawiadomienie o podatku lokalnym lub gminnym, lub oficjalne pismo od władz publicznych. Skrytki pocztowe i adresy należące do kogoś innego nie są akceptowane.

3. Potwierdzenie metody płatności

Dowód, że instrument finansowania należy do Ciebie. W przypadku karty, zwykle jest to obraz karty pokazujący Twoje imię i nazwisko, pierwsze sześć i ostatnie cztery cyfry oraz datę wygaśnięcia, ze pozostałymi cyframi i kodem bezpieczeństwa zamazanymi. W przypadku przelewu z konta bankowego, to jest wyciąg lub potwierdzenie na Twoje nazwisko pokazujące identyfikator konta. W przypadku portfela elektronicznego, zrzut ekranu profilu konta pokazujący Twoje imię i nazwisko oraz identyfikator konta.

Formaty i rozmiar pliku

Limity przesyłania, akceptowane typy plików i wszelkie dodatkowe żądania dotyczące dokumentów są wyświetlane w obszarze weryfikacji Twojego konta. Dokumenty w języku innym niż język konta mogą wymagać tłumaczenia; zespół compliance powiadomi Cię, jeśli to będzie konieczne.

1. 01

   Zarejestruj się

   Utwórz konto ze swoim rzeczywistym imieniem i nazwiskiem, datą urodzenia, krajem zamieszkania, adresem email i numerem telefonu. Szczegóły, które nie pasują do Twoich dokumentów, są najczęstszą przyczyną opóźnienia.

2. 02

   Potwierdź dane kontaktowe

   Potwierdź swój adres email i, gdzie wymagane, swój numer telefonu. To dowodzi, że kanały kontaktowe należą do Ciebie.

3. 03

   Prześlij swój dokument tożsamości

   Prześlij strony zawierające Twoją fotografię i dane osobowe. Niektóre kontrole obejmują krótki krok polegający na żywości lub selfie w celu potwierdzenia, że dokument należy do osoby go trzymającej.

4. 04

   Prześlij potwierdzenie adresu

   Prześlij niedawny kwalifikujący się dokument na Twoje nazwisko pod zarejestrowanym adresem.

5. 05

   Potwierdź metodę płatności

   Podaj dowód instrumentu, który będziesz używać do finansowania i otrzymywania wypłat.

6. 06

   Sprawdzenie i przegląd

   Nasz zespół ds. zgodności dokonuje przeglądu pliku, przeprowadza wymagane sprawdzenia sankcji i ryzyka, a następnie zatwierdza konto lub prosi o korektę.

7. 07

   Potwierdzenie

   Otrzymujesz powiadomienie po zmianie statusu konta. Bieżący status jest zawsze widoczny w sekcji weryfikacji Twojego konta.

Czasy przeglądu zależą od wolumenu, jakości przesłanych plików i tego, czy zostanie uruchomione jakiekolwiek dodatkowe sprawdzenie. Okno przetwarzania obowiązujące dla Twojego konta wraz z bieżącym statusem każdego dokumentu jest wyświetlane w obszarze Twojego konta — na tej publikowanej wartości należy się opierać, a nie na wartościach przytaczanych gdzie indziej.

• Przejrzyste, kompletne i niezmienione przesłania są przeglądane najszybciej.
• Żądania przesłane poza godzinami pracy są umieszczane w kolejce na następny dzień roboczy.
• Wzmocniony przegląd, jeśli jest wymagany, wydłuża czas i jest komunikowany Tobie.

Jeśli jakieś rozstrzygnięcie nie jest dla Ciebie jasne, skontaktuj się z działem wsparcia i poproś o wyjaśnienie przyczyny. Jeśli prawo nam na to pozwala, wyjaśnimy.

Co jest monitorowane

Wzorce finansowania i wypłat, zmiany instrumentu płatniczego, zmiany kraju lub danych kontaktowych, aktywność niezgodna z profilem podanym podczas rejestracji oraz wszelka aktywność flagowana przez nasze narzędzia screeningowe.

Jakie mogą być konsekwencje

• Żądanie odświeżonych dokumentów lub wyjaśnienia źródła środków.
• Czasowe wstrzymanie określonej transakcji w trakcie jej przeglądu.
• Dostosowanie limitów publikowanych na Twoim koncie.
• Ograniczenie lub zamknięcie konta, jeśli prawo tego wymaga.

Dokumentacja

Dane identyfikacyjne i zestawienia transakcji są przechowywane przez okres wymagany przez obowiązujące prawo po zakończeniu relacji i są obsługiwane zgodnie z naszą Polityką Prywatności. W określonych okolicznościach prawo uniemożliwia nam poinformowanie klienta o złożeniu raportu.

• Podaj dokładne, aktualne i pełne informacje oraz utrzymuj je na bieżąco.
• Używaj wyłącznie swoich własnych środków i własnych instrumentów płatniczych — nigdy cudzych.
• Prowadź tylko jedno konto i chroń swoje dane dostępu.
• Odpowiadaj na żądania dokumentów w terminie określonym w żądaniu.
• Poinformuj nas niezwłocznie, jeśli zmienisz kraj zamieszkania, nazwę prawną lub sposób płatności.
• Zgłoś natychmiast wszelkie podejrzenia nieuprawnionego dostępu do Twojego konta.

Przesyłanie sfałszowanych lub zmienionych dokumentów to poważna sprawa. Prowadzi do zamknięcia konta i, jeśli wymaga tego obowiązujące prawo, do powiadomienia właściwego organu.

Licencje i informacje regulacyjne